Optimalizace pojistných smluv
Život s sebou přináší řadu změn, ať už je to svatba, narození dítěte, povýšení v práci nebo změna zaměstnání... Všechny tyto události nás ovlivňují zásadním způsobem, přizpůsobujeme se nové životní situaci a přizpůsobit by se jí měly i naše finanční produkty, které máme.
Je proto samozřejmé, že stejně jako vše kolem nás, tak i naše finance potřebují pravidelný servis nebo-li optimalizaci. Optimalizace rodinných financí nám pomáhá ušetřit výdaje, které by jinak skončili v účetním zisku finančních institucí. Znamená hledání vhodných produktů pro nás a ne hledání nás, coby klienta pro prodávaný produkt.
Ukazuje nám, kolik, při určitých úpravách, můžeme ušetřit na poplatcích, které platíme, kolik můžeme získat navíc na výnosu od finančních institucí a co vlastně dělat pro to, aby to co platíme a šetříme, směřovalo opravdu k tomu, co v životě potřebujeme a chceme.
Některé finanční produkty jsou již zastaralé, předražené. Pro běžného občana není jednoduché orientovat se v produktech nejrůznějších finančních institucí, které má doma v „šuplíku“. Své také udělá nedostatek aktuálních informací nebo využívání služeb jen jedné finanční instituce bez srovnávání s jinými. Naši špatné orientaci v tom, co vlastně máme, napomáhá nejednotnost názvů produktů a čím dál tím složitější podmínky různých finančních nástrojů. Často platíme za mnohé zbytečné a nepotřebné služby, o kterých už ani nevíme, proč jsme si je pořídili.
V této finanční džungli se člověk bez nezávislého a kvalitního finančního poradce téměř pokaždé stane obětí některé z reklamních kampaní. Běžně se stává, že zatěžujeme svůj rodinný rozpočet starými a nevýkonnými produkty jen proto, že naše banka, či pojišťovna nás přesvědčuje, že právě jejich smlouvy jsou kvalitní a laciné. Při nezávislém a nestranném porovnání stejných produktů u konkurenčních společností bývá realita často opačná. Domácnost je, co se týče vedení financí, hodně podobná malé firmě. Aby byly rodinné finance zdravé a dobře rozložené, chce to v jejich vedení uplatnit rozhled a zkušenosti.
Profesionální finanční poradce dokáže nezávisle porovnávat výhodnost finančních produktů všech bank, pojišťoven i spořitelen a dokáže posoudit, zda naše smlouvy plní nějaký účel nebo jsou to jen vyhozené peníze, zda nám vytvářejí odpovídající rezervy pro děti, zda nám zajišťují finanční svobodu, jak řeší naši penzi popř. naše bydlení nebo zabezpečení našich příjmů. Navrhne nám variantu, jak zvýšit výkon našich financí. To znamená, které smlouvy ponechat, upravit, popřípadě zrušit a nahradit novými. Následnou pravidelnou péči bude naše finanční portfolio vždy nastaveno optimálně.
Co získáte jako náš klient?
- stálý servis, celoživotní odbornou péči o své finance
- nezávislý pohled na své finance
- komplexní a profesionální řešení ke splnění svých cílů
- efektivnější využití peněz – poměr cena * výkon, efektivní využití úspor
- pouze potřebné produkty, přehled o finančních produktech, které využívá a proč je využívá – čím jsou důležité pro naplnění jeho cílů,
- odpovědnost za svou finanční budoucnost
- zvýšení kvality hospodaření s rodinnými financemi
- minimalizaci ztrát optimálnějším využíváním finančních služeb
- zabezpečení kapitálu dětem pro vstup do života a na studium
- finanční ochranu v případech ohrožujících pracovní způsobilost
- zajímavý rezervní kapitál v případě ztráty zaměstnání
- dostatečný rezervní kapitál v případě ztráty blízkých
- možnost zvýšit kvalitu stávajícího bydlení popř. bydlení nové
- od státu maximum státních podpor a daňových úlev
- ochranu proti propadu příjmů v důchodovém věku